"La mayoría de las familias no tiene un plan de protección formal, no por descuido, sino porque nadie se los explicó con claridad."
Elevando el patrimonio a la categoría de arte
Lo que has construido merece un plan, no una casualidad.
Acompañamos a familias, profesionistas y empresarios a proteger su patrimonio con estrategias personalizadas — no con seguros genéricos.
Plan Prospectivo
Pension 360
Simulación IMSS Modalidad 40$2,650,000 MXN
Protección consciente
Perspectiva
El riesgo invisible
No se trata de miedo. Se trata de nombrar lo que muchas familias viven sin un plan formal — y de entender por qué.
Rotación automática · también puede elegir un tema
"Muchas decisiones patrimoniales se toman por inercia — lo que siempre se ha hecho, no lo que conviene hoy."
"Las opciones existen, pero rara vez se presentan con el contexto necesario para elegir con tranquilidad."
Cómo pensamos distinto
Cada familia y cada empresa tienen objetivos distintos, y por eso cada estrategia se diseña a la medida — no se vende en serie.
Escuchar primero
Contexto, prioridades y horizonte antes de cualquier recomendación.
Diseño a la medida
Estrategias alineadas a objetivos reales, no a un catálogo estándar.
Claridad sin presión
Información transparente para decidir con calma, no con urgencia.
Propósito
Ayudar a que el esfuerzo de toda una vida —el patrimonio— no dependa del azar, sino de decisiones tomadas con estrategia y anticipación.
Misión
Acompañar a familias, profesionistas y empresarios en México a diseñar estrategias personalizadas de protección patrimonial, planeación financiera y continuidad de legado, a través de orientación honesta, humana y técnicamente sólida.
Visión
Ser la referencia de confianza en orientación patrimonial para familias y empresarios mexicanos: la primera persona a quien se acude, no cuando ya existe un problema, sino cuando se quiere prevenir uno.
Metodología
Cómo trabajamos
Cuatro pasos. Un acompañamiento continuo, humano y sin atajos.
Conocemos su situación, expectativas y las preguntas que aún no se han formulado. Sin formularios fríos: una conversación real.
Iniciar conversaciónÁreas de protección
Cuatro pilares para un futuro seguro
Agrupamos las necesidades patrimoniales en categorías claras. El detalle de cada solución se conversa en privado, no en esta página.
Protección familiar
Tranquilidad para quienes más importan: continuidad económica, educación y estabilidad ante imprevistos que afectan al hogar.
Protección de ingreso y salud
Sostener su capacidad de generar ingresos y acceder a atención médica de calidad, sin que un evento de salud desordene su patrimonio.
Planeación de retiro
Construir un ingreso futuro digno y predecible, alineado a su estilo de vida y a las opciones reales del sistema de pensiones.
Continuidad patrimonial y empresarial
Proteger activos, socios y operaciones para que el patrimonio construido —personal o empresarial— siga vivo en el tiempo.
Sobre Yitzhak
Más de una década escuchando antes de recomendar
Yitzhak Núñez acompaña a familias, profesionistas y empresarios a tomar decisiones patrimoniales con claridad — sin presión, sin productos de relleno y con la paciencia que merece lo que han construido.
Su trabajo no empieza por un catálogo: empieza por entender su contexto, sus prioridades y las preguntas que aún no se han formulado. Cada estrategia se diseña a la medida, con conversación continua y revisión a lo largo del tiempo.
15+
Años de experiencia
250+
Familias y empresas acompañadas
Respaldo institucional
Trabajo respaldado por alianzas con instituciones financieras de primer nivel, incluyendo Prudential Financial — como soporte técnico, no como mensaje principal.
Testimonios
Quienes ya dieron el primer paso
Experiencias reales, contadas con discreción. Sin montos ni datos sensibles — solo contexto y tranquilidad.
"Por primera vez alguien nos explicó las opciones sin presionarnos a firmar. Hoy tenemos un plan que entendemos y que podemos revisar cada año."
"Llevaba años con coberturas que nadie me había explicado bien. En dos reuniones entendí qué tenía, qué me faltaba y qué podía esperar de verdad."
"Necesitábamos ordenar la protección de los socios y la continuidad del negocio. El enfoque fue estratégico, no comercial."
"Me ayudó a pensar en el retiro con números reales, no con promesas. Ahora sé hacia dónde voy y qué decisiones tomar cada año."
Primer paso
Agenda una conversación sin compromiso
Cuéntenos brevemente su situación. Le responderemos para coordinar una llamada o reunión en el horario que le convenga.
Escribir por WhatsAppPreguntas frecuentes
Respuestas a dudas habituales
¿Qué hace exactamente un consultor en protección patrimonial?
Ayuda a identificar riesgos, prioridades y opciones para proteger lo que ha construido — familia, ingresos, patrimonio y empresa. No vende un producto en aislamiento: diseña una estrategia coherente con su contexto.
¿En qué se diferencia de un agente de seguros tradicional?
El punto de partida no es un catálogo, sino una conversación. Se analiza su situación completa antes de recomendar algo, y solo si tiene sentido para sus objetivos.
¿La primera conversación tiene costo o compromiso?
No. La primera conversación es sin costo y sin obligación de contratar. Sirve para conocerse, entender su situación y ver si hay encaje mutuo para trabajar juntos.
¿Necesito tener un patrimonio elevado para empezar?
No necesariamente. Lo importante es tener algo que proteger y la disposición de planear con intención — ya sea una familia joven, un profesionista en crecimiento o una empresa en expansión.
¿Trabajan con familias y con empresas?
Sí. El acompañamiento abarca desde hogares que buscan tranquilidad y claridad, hasta empresarios que necesitan continuidad patrimonial y protección de socios.
¿Cómo eligen las soluciones que recomiendan?
A partir de un diagnóstico personalizado: objetivos, horizonte, coberturas existentes y tolerancia al riesgo. Cada pieza del plan tiene un porqué; no se agregan productos por inercia.
¿Qué información debo tener lista para la primera reunión?
No hace falta preparar un expediente. Basta con tener claras sus inquietudes principales. Si cuenta con pólizas o documentos previos, pueden revisarse en la conversación, pero no son requisito.
¿Qué ocurre después de la conversación inicial?
Si hay encaje, se acuerda un diagnóstico más detallado y, posteriormente, una propuesta de estrategia. Usted decide el ritmo y si desea avanzar — sin presión ni plazos artificiales.